پایگاه خبری اقتصادی و تحلیلی نیوزبانک

جستجو

استاد دانشگاه بولونیا ایتالیا

توسعه مدیریت ریسک نوین باید با تاکید بر نقش مقام اجرایی ارشد باشد

خبرهای بانکی- استاد دانشگاه بولونیای ایتالیا گفت :‌ توسعه رویکرد مدیریت ریسک نوین باید با تاکید بیشتر بر نقش مقام اجرایی ارشد در جهت تکمیل کارکرد ریسک در صنعت بانکداری مورد توجه قرار گیرد.

به گزارش پایگاه خبرهای بانکی، آنجلو تنتازی در سخنرانی خود در دومین روز از بیست و ششمین همایش سیاست های پولی و ارزی با عنوان «حرکت به سوی رویکرد مبتنی بر ریسک در کسب‌وکار بانکی» گفت: پایه‌گذاری فرهنگ مناسب در حوزه مدیریت ریسک در صنعت بانکداری به سه دلیل از جمله بهبود فرایند تخصیص اعتبار که از طریق ابزارهای تصمیم‌گیری پیشرفته و دسترسی گسترده به اطلاعات صورت می‌گیرد. این اقدام در جهت کاهش حجم مطالبات غیر جاری، بهینه‌سازی وضعیت سود و زیان بانک‌ها و بهبود مقررات سرمایه بانک‌ها مؤثر واقع خواهد شد.

وی در ادامه درباره یکی دیگر از آثار جانبی فرهنگ مدیریت ریسک گفت :‌ فشارهای فزاینده و مثبت بر مشتریان شرکتی و یا کسب‌وکارهای کوچک موجب تقویت ترازنامه شده و درنهایت موجبات کاهش بدهی و بهبود توانمندی در برنامه‌ریزی جهت رشد موسسات در یک مسیر مالی پایدار فراهم خواهد شد.

تنتازی تأکید کرد:‌ بهبود فرایند مدیریت ترازنامه که از طریق مدیریت دارایی و بدهی پیشرفته به همراه ابزارهای ریسک بازار و نقدینگی، تلاطم خالص درآمد را کاهش داده و بازده تعدیل‌شده نسبت به ریسک کسب‌و‌کارهای جدید را حداکثر می‌سازد. در این راستا، از استراتژی‌های تعدیل قیمت و سنجه‌های عملکردی استفاده می‌شود تا با شناسایی محصولات و خدمات سودآور بتوانند خطوط کسب و کار در افق کوتاه‌مدت و میان‌مدت را ترسیم نمایند.

استاد دانشگاه بولونیای ایتالیا در چارچوب ایجاد فرهنگ جدید مدیریت ریسک در بانک‌ها و موسسات مالی اظهار داشت: رویکرد مدیریتی با در نظر گرفتن سه محور ارزیابی گزینه‌های استراتژیک در هدایت صنعت بانکداری، تخصیص منابع داخلی خصوصا سرمایه و نقدینگی و در نهایت تعیین اهداف میانی و نهایی داخلی در هر دو سطح مدیران صف و ستادی ضروری به نظر می‌رسد.

وی همچنین در خصوص تجربیات شرکت پرومتیای ایتالیا در زمینه مدیریت ریسک بر همکاری این شرکت با بانک‌ها و موسسات مالی در ۲۰ کشور مختلف اروپایی، آفریقایی و خاورمیانه تأکید کرد و دو محور اصلی توسعه فرهنگ مدیریت ریسک و بازمهندسی فرایند کسب‌و‌کار تحت رویکرد مبتنی بر ریسک را به‌عنوان فعالیت‌های اصلی این شرکت برشمرد.

تنتازی در ادامه با ذکر نمونه‌هایی از پروژه‌های شرکت پرومتیای ایتالیا برای مدیریت ریسک عنوان کرد: عمده فعالیت‌های این شرکت با محوریت مدل‌سازی قیمت محصولات و خدمات بانکی، فرایند پیاده‌سازی اعطای تسهیلات با در نظر گرفتن مدیریت ریسک، طراحی چارچوب مدیریت دارایی و بدهی و پیاده‌سازی مدل تحلیل سودآوری تعدیل شده نسبت به ریسک انجام می‌گیرد.

وی  اظهار داشت رویکرد جدید در حوزه مدیریت ریسک بر خلاف رویکرد قدیمی که مبتنی بر رقابت در حوزه کسب‌و‌کار بانکی و بدون در نظر گرفتن ریسک مبادلات مالی بود، چهار نوع ریسک بازار، نقدینگی، اعتباری و عملیاتی را در کنار سایر هزینه‌ها نظیر هزینه‌های عملیاتی در نظر می‌گیرد و با این عمل ارزش افزوده اقتصادی وام‌دهی شرایط تأمین وجوه را مبتنی بر ریسک مبادلات کسب‌و‌کار مالی محاسبه می‌کند.

آنجلو تنتازی در خصوص پیاده‌سازی رویکرد جدید برای استراتژی‌های قیمت‌گذاری محصولات بانکی اظهار داشت، از نظر تطابق مدل‌های اعتبارسنجی چیزی که بیش از پیش نمایان می‌شود قیمت‌گذاری نامناسب اعطای تسهیلات است. رویکرد قیمت‌گذاری تعدیل شده نسبت به ریسک اثرات حمایتی در اعطای تسهیلات به میان مشتریان را کاهش داده و بانک‌ها را در فرایند بهینه‌سازی رابطه بین بازده و ریسک توانمند می‌سازد. در رویکرد جدید حکمرانی ریسک و مدیریت فرایند‌ها به همراه زیرساخت‌های لازم در نظر گرفته می‌شود و با استفاده از مدل‌های طبقه‌بندی آینده‌نگر بانک‌ها را در برابر نکول و هزینه‌های مضاعف در حوزه ریسک پوشش می‌دهد.

مدیرعامل شرکت پرومتیای ایتالیا در چارچوب فرایند مدیریت ریسک گفت: بهبود مدیریت ریسک و فرهنگ مبتنی بر آن بر تببین تاثیر سود و زیان بانک‌ها و اتکا به مدل‌سازی ریسک اعتباری بسیار مهم است. تحلیل مدیریت ریسک با رویکرد جدید از فرایند گزارش‌دهی و تخصیص هزینه‌ها شروع‌شده و به شاخص‌های ارزش‌افزوده اقتصادی منتهی می‌شود.

وی در پایان افزود:‌ توسعه رویکرد مدیریت ریسک نوین باید با تأکید بیشتر بر نقش مقام اجرایی ارشد در جهت تکمیل کارکرد ریسک در صنعت بانکداری موردتوجه قرار گیرد.

تاریخ خبر: ۱٣۹۵/٠٣/٠۵

نظرات

٠ نظر

در صورتی که می خواهید پاسخ خود را دریافت کنید، ایمیل خود را وارد نمایید
ارسال نظر ...
نظری برای نمایش موجود نیست ، شما اولین نفری باشید که نظر می دهید!