پایگاه خبری اقتصادی و تحلیلی نیوزبانک

جستجو

بانک مرکزی:

پاشایی فام می خواهد ضعف مدیریتی بانک سپه را توجیه کند

نیوزبانک- بانک مرکزی در پاسخ به اظهارات مدیرعامل بانک سپه درمورد دلایل اضافه برداشت بانک ها از بانک مرکزی اعلام کرد: این اظهارات به جای آن که مبتنی بر یک دیدگاه جامع و کلان‌نگر باشد، بیشتر بر ملاحظات صنفی و تبرئه مجموعه تابعه خویش از ضعف‌های مدیریتی و کارکردی تکیه دارد.

بانک مرکزی در پاسخ به اظهارات مدیرعامل بانک سپه درمورد دلایل اضافه برداشت بانک ها از بانک مرکزی اعلام کرد: این اظهارات به جای آن که مبتنی بر یک دیدگاه جامع و کلان‌نگر باشد، بیشتر بر ملاحظات صنفی و تبرئه مجموعه تابعه خویش از ضعف‌های مدیریتی و کارکردی تکیه دارد.

به گزارش پایگاه خبری نیوزبانک، پاشایی‌فام مدیرعامل بانک سپه در مصاحبه‌‌ای در توضیح دلایل اضافه برداشت بانک ها از بانک مرکزی، به موارد متعددی از جمله وجود ظرفیت‌های خالی در اقتصاد کشور، مطالبات غیرجاری بانک ها،‌ عملکرد نامناسب بازار سرمایه در تامین مالی فعالیت‌های تولیدی، وضعیت تسهیلات‌دهی بانک ها و اقدامات بانک مرکزی در زمینه کنترل نوسانات بازار طلا، اشاره کرده که بانک مرکزی نسبت به این مطالب مطرح شده پاسخ داده است.

در واکنش بانک مرکزی نسبت به این اظهارات آمده است: متاسفانه اظهارات مدیرعامل بانک سپه در این مصاحبه نه تنها از یک چارچوب تحلیلی و علمی مشخص و سازگار برخوردار نیست بلکه در مواردی دچار تناقض اساسی نیز است.

درواقع توضیحات وی در رابطه با دلایل افزایش اضافه برداشت بانک ها بیشتر از آن که ناظر بر ضعف‌بانک در مدیریت صحیح نقدینگی و رعایت نشدن نسبت‌های احتیاطی باشد، عمدتا در توجیه عملکرد ضعیف در این زمینه ایراد شده است. از این رو مطالب بیان شده از سوی وی به جای آن که مبتنی بر یک دیدگاه جامع و کلان‌نگر باشد، بیشتر بر ملاحظات صنفی و تبرئه مجموعه تابعه خویش از ضعف‌های مدیریتی و کارکردی تکیه دارد.

در گزارش بانک مرکزی تصریح شده است: مدیرعامل بانک سپه در مصاحبه خود به درستی به کارکرد ضعیف بازار سرمایه در تامین مالی پروژه‌های سرمایه‌گذاری و لزوم خروج از نظام مالی بانک محور برای بهبود شرایط تامین مالی طرح های سرمایه‌گذاری اشاره دارند اما به این موضوع توجه نداشته‌اند که با لحاظ سازوکارهای دیگر نظیر سازوکارهای سندیکایی در تامین مالی پروژه‌های بزرگ که مقررات و دستورالعمل‌های آن از سوی بانک مرکزی به بانک ها ابلاغ شده، این امکان برای بانک های کوچک نیز فراهم خواهد بود تا در تامین مالی طرح‌های بزرگ مشارکت کنند.

در گزارش بانک مرکزی به این مساله اشاره شده که مدیرعامل بانک سپه در دفاع از عملکرد بانک سپه در مدیریت مطالبات غیرجاری بانک سپه به بالاتر بودن نسبت منابع این بانک به نقدینگی کل کشور از سهم آن در مطالبات غیرجاری کل شبکه بانکی اشاره دارند، در صورتی که نه تنها رقم واقعی نسبت مطالبات غیرجاری بانک سپه در سطحی بالاتر از ارقام مذکور است، بلکه نسبت مطالبات غیرجاری این بانک از متوسط نسبت برای کل شبکه بانکی نیز بالاتر بوده که به نوعی بیان کننده عملکرد ضعیف‌تر این بانک در مقایسه با کل شبکه بانکی است.

در ادامه گزارش به ایراد اساسی به اظهارات مدیرعامل بانک سپه درمورد دلایل و توجیحات افزایش اضافه برداشت بانک ها اشاره شده و آمده است: مدیرعامل بانک سپه در واکنش به طرح بالا بودن نسبت تسهیلات به سپرده‌‌ها در بانک ها در حد 110 درصد از سوی مصاحبه کننده، وقوع چنین پدیده‌ای را نه تنها خطرناک و پرریسک نمی‌دانند، بلکه عادی و مجاز قلمداد می‌کنند که طرح این دیدگاه از سوی مدیرعامل یک بانک جای تامل دارد.

در واقع با وجود نسبت سپرده قانونی موثر و لزوم نگهداری بخشی از سپرده‌های بخش غیردولتی برای مدیریت نقدینگی در بانک ها، حد مجاز نسبت تسهیلات به سپرده در بانک ها و موسسات اعتباری در حدود 80 درصد خواهد بود و انحراف طولانی مدت بانک ها از این نسبت آنها را به فضایی پرریسک و تمسک به منابع پرقدرت و تورم‌زای بانک مرکزی وارد می‌سازد.

در گزارش بانک مرکزی نسبت دیگر اظهارات مدیرعامل بانک سپه درباره جایگاه سیاست پولی در مکاتب مختلف اقتصادی، آمده است: با وجود قرار گرفتن نسبت نقدینگی به تولید ناخالص داخلی ایران در دامنه عملکرد این نسبت برای سایر اقتصادهای دنیا، به دلیل شرایط اقتصادی کشور و وجود ظرفیت‌های خالی، امکان افزایش این نسبت به سطوحی بالاتر وجود دارد اما پیشنهاد مشخص پاشایی‌فام در این زمینه، افزایش نقدینگی برای ایجاد تقاضای موثر برای بهره‌برداری از ظرفیت‌های خالی اقتصاد است در حالی که وی نه تنها به خنثایی و کم‌اثری سیاست پولی جهت افزایش تولید در میان‌مدت و بلندمدت اعتنا نکرده بلکه از لزوم بهره‌گیری از سایر سیاست‌های اقتصادی از جمله سیاست‌های مالی و بودجه‌ای، تجاری، ارزی و سایر اقدامات در جهت بهبود فضای کسب و کار نیز غافل بوده‌ است.

 

در بخش دیگری از گزارش بانک مرکزی آمده است: در حالی مدیرعامل بانک سپه تمام مشکلات مربوط به تولید و بلااستفاده بودن ظرفیت‌های اقتصادی کشور را به کمبود نقدینگی و ضعف سیاست‌های پولی نسبت داده‌اند که نسبت نقدینگی به تولید ناخالص داخلی کشور در سال 2010 در حدود 68.5 درصد بوده و همانطور که در اظهارات وی نیز منعکس شده، این نسبت در دامنه عملکرد دیگر اقتصادهای جهان و در سطحی قابل قبول و در مواردی نیز بالاتر قرار دارد.

این نسبت برای اقتصادهای نظیر ایالات متحده آمریکا (83.7)، کره جنوبی (70.8 درصد) و برای ترکیه (51.5 درصد)، عربستان سعودی (65.4 درصد) و پاکستان (38.5 درصد) بوده است. حال سئوال اساسی این است که با توجه به تجربه سال‌های گذشته و در شرایط وجود سایر موانع رشد تولید نظیر مشکلات مربوط به فضای کار و کسب و حتی ضعف‌های ساختاری موجود در اقتصاد کشور، بی‌توجهی به سایر سیاست‌های کلان اقتصادی و تاکید صرف بر افزایش نقدینگی به چه میزان می‌تواند دیگر ضعف‌های موجود را پوشش دهد و به افزایش تولید منجر شود؟

مدیرعامل بانک سپه در مصاحبه خود اجرای طرح پیش‌فروش سکه از سوی بانک مرکزی را مورد انتقاد قرار داده و از آن به عنوان یکی از دلایل کمبود نقدینگی و افزایش اضافه برداشت بانک ها از بانک مرکزی یاد کرده است.

در گزارش بانک مرکزی نسبت به این مطالب آمده است: متاسفانه تحلیل آقای پاشایی‌فام در این حوزه نیز فارغ از یک دیدگاه کلان‌نگر و با هدف توجیه موارد ادعایی قبلی در مصاحبه وی و منحرف کردن اذهان از مسایل ریشه‌ای و اصلی به سمت سیاست‌ها و اقدامات بانک مرکزی ارایه شده است.

در حالی که در سال گذشته و به دنبال افزایش قابل ملاحظه نوسانات بازارهای طلا و ارز و در نتیجه بروز خطر بی‌ثباتی مالی و تشدید انتظارات تورمی، بانک مرکزی سیاست‌های خود برای مقابله با چنین وضعیتی را در دو حوزه جداگانه پیگیری کرد.

 

بانک مرکزی از یک طرف با بازبینی در سیاست‌های پولی و افزایش بازدهی ابزارهای بازار پول، شرایط جذابی را برای سرمایه‌گذاری در بازار پول و انتقال منابع مالی به فرایند واسطه‌گری مالی بانک ها فراهم ساخت و از سوی دیگر از طریق معرفی طرح پیش‌فروش سکه طلا فشارهای سودگرانه در بازار طلا و ارز را تا حد زیادی کنترل کرد.

در گزارش بانک مرکزی تصریح شده است، افزایش نرخ سود سپرده‌ها و اوراق گواهی سپرده بانکی سبب شد تا بخش زیادی از منابع مالی سرگردان بار دیگر به بانک ها بازگردند. بدیهی است که با توجه به تشدید انگیزه‌های سوداگرانه، منابعی که در آن مقطع به سرمایه‌گذاری در طرح پیش فروش سکه اختصاص یافتند، عمدتا به صورت منابع کوتاه‌مدت بانک ها نگهداری می‌شدند و نمی‌توانستند منبع مطمئنی برای اعطای تسهیلات بانکی قلمداد شوند. چه بسا همراه با ادامه نوسانات بازارهای یاد شده و تشدید انتظارات تورمی، بخش بیشتری از منابع بلندمدت

بانک ها به منابع کوتاه‌مدت انتقال می‌یافت تا به فعالیت‌های سوداگرانه اختصاص یابند.

بانک مرکزی اقدام خود برای ثبات‌بخشی به بازارهای مالی و هدایت منابع مالی به بازار رسمی پول کشور و تقویت ماندگاری منابع مالی در بانک ها را اقدامی مهم در جهت هدایت منابع مالی به سمت فعالیت‌های تولیدی اقتصاد دانسته و تاکید کرده که نباید از این مساله غافل بود.

بانک مرکزی در پاسخ به اظهارات مدیرعامل بانک سپه یادآورشده است: حل مسایل و مشکلات پیش‌روی اقتصاد کشور و حصول توفیق در دستیابی به اهداف رشد و سرمایه‌گذاری و اشتغال‌زایی از طریق اتخاذ سیاست‌های مناسب، هماهنگ و مبتنی بر اصول و موازین اثبات شده علمی امکان‌پذیر است. از این رو تجویز راه‌کارهای عوام‌گرایانه، غیرعلمی و جز نگر و در عین حال مبتنی بر پایه‌های متزلزل و ناسازگار، نه تنها مشکلات اقتصاد کلان کشور را مرتفع نمی‌سازد بلکه با ایجاد مسایل و مشکلات جانبی و بعضا' حادتر، فرصت بهره‌مندی کشور از فرصت‌های موجود برای رسیدن به اهداف تعیین شده در سند چشم‌انداز 20ساله و ارتقای سطح تولید و رفاه عمومی کشور را زایل می‌سازد.

تاریخ خبر: ۱٣۹۱/٠٣/۲٧

اخبار مرتبط

نظرات

٠ نظر

در صورتی که می خواهید پاسخ خود را دریافت کنید، ایمیل خود را وارد نمایید
ارسال نظر ...
نظری برای نمایش موجود نیست ، شما اولین نفری باشید که نظر می دهید!